Cómo invertir en propiedades como un profesional: la guía definitiva para invertir en bienes raíces

Saber cómo invertir sabiamente en propiedades significa generar riqueza y asegurar su futuro financiero. Esta opción de inversión a largo plazo genera ingresos pasivos y revalorización del capital para cualquier inversor inmobiliario inteligente. Pero además de las oportunidades de inversión, los inversionistas necesitan capital, investigación y conocimiento significativos para tomar decisiones informadas y tener éxito en las industrias locales y regionales.

Esta guía del Reino Unido brinda información detallada para que cualquier persona pueda iniciar carteras de inversión obteniendo ingresos y aumentando el valor. La propiedad de la propiedad para obras de inversión si sabe qué hacer. Entonces, veamos los beneficios, los mercados del Reino Unido, las estadísticas, los métodos para invertir, por dónde empezar, las opciones de financiación, los consejos para el éxito y los recursos para empezar.

Contenido

• Beneficios de la inversión inmobiliaria
• Consejos útiles para principiantes.
• Formas de invertir en propiedades
• Precios de la propiedad
• ¿Puedo invertir en una propiedad sin dinero??
• Uso de la plusvalía de la vivienda
• Acerca de las hipotecas de compra para alquilar
• ¿La propiedad sobre plano es una buena inversión??
• Acerca de invertir en propiedades estudiantiles
• Fondos inmobiliarios y bienes raíces comerciales
• Acerca de los fondos de inversión inmobiliaria y las principales empresas del Reino Unido
• Estrategias de inversión inmobiliaria
• Libros y recursos de propiedades de inversión
• No te olvides de la gestión de la propiedad
• Conclusión
• Nuestros servicios de inversión inmobiliaria
• OTRAS LECTURAS

Cómo invertir en propiedades

1: Beneficios de la inversión inmobiliaria

Ingresos pasivos: La propiedad genera ingresos pasivos a través de alquileres, arrendamientos o regalías de inversión de compra para alquilar. Este flujo de efectivo paga hipotecas y gastos, o puede reinvertir en más propiedades.

Apreciación: Las propiedades aprecian el valor con el tiempo dependiendo de los mercados locales, especialmente en los mercados en crecimiento. Las ganancias de capital aumentan el valor de la propiedad y proporcionan un retorno de la inversión (ROI) significativo cuando vende su propiedad de inversión de compra para alquilar.

Diversificación: Comprar una propiedad diversifica su cartera financiera y reduce los riesgos de pérdidas. A diferencia de las acciones y los bonos, la volatilidad del mercado de valores no afecta a los bienes inmuebles ni protege contra la inflación.

Controlar: Los inversores inmobiliarios tienen más control sobre sus inversiones que otras clases de activos. Eligen sus propiedades, los mejores lugares para invertir dinero, inquilinos, mejoras y estrategias de salida en función de sus objetivos financieros y las condiciones del mercado.

2: Consejos útiles para principiantes

Metas financieras: Antes de buscar propiedades de inversión, decida su presupuesto, qué retorno de la inversión espera y qué riesgos puede asumir. Estos objetivos guiarán sus decisiones de inversión y lo ayudarán a concentrarse en sus objetivos. Considere también las opciones de inversión, las opciones de financiación, las estrategias de salida, los mercados inmobiliarios específicos y la gestión de riesgos.

Investigación y Due Diligence: Las inversiones sabias requieren conocimiento, investigación y experiencia. Infórmese sobre las opciones de inversión y financiación, los requisitos legales y las implicaciones fiscales. Tome cursos en línea, lea libros, asista a seminarios o consulte con profesionales para obtener más información. La diligencia debida ayuda a evitar errores costosos y problemas legales. Investigue los mercados, las propiedades y los profesionales involucrados en las transacciones para garantizar inversiones sólidas.

Empieza pequeño: La inversión en propiedades puede ser riesgosa y costosa, por lo que es esencial comenzar poco a poco y construir su cartera gradualmente. Comience invirtiendo en una casa unifamiliar, un dúplex o una pequeña propiedad comercial, según su presupuesto y experiencia. Esto le permitirá aprender las cuerdas y minimizar los riesgos. Elija también propiedades con ingresos de alquiler comprobados y minimice los gastos.

Mercados locales: Investigue el mercado inmobiliario local y nacional, la demografía, las tendencias económicas y la competencia para encontrar las mejores oportunidades de inversión. Los mercados inmobiliarios dinámicos pueden cambiar rápidamente. Supervise el mercado inmobiliario, las tendencias, la competencia y las regulaciones para ajustar las estrategias de inversión y maximizar los rendimientos.

Red profesional: Conéctese con profesionales como agentes inmobiliarios, prestamistas, abogados y contratistas. Acceden a las mejores ofertas y opciones de financiación y pueden ayudar a evitar problemas legales. Asista a eventos inmobiliarios, únase a foros en línea o busque referencias para profesionales confiables.

Gestionar riesgos potenciales: Aborde riesgos como vacantes, reparaciones, fluctuaciones bursátiles y problemas legales diversificando carteras, comprando seguros y teniendo reservas y planes de contingencia.

3: Diferentes formas de invertir en propiedades

• Alquilar a los inquilinos para obtener ingresos pasivos y, al mismo tiempo, ver cómo aumentan los valores de mercado es una opción atractiva. El inconveniente es el mantenimiento y la administración. Muchos jóvenes profesionales alquilan casas y muchos propietarios invierten en las principales ciudades.
• Flipping implica comprar una propiedad en dificultades, renovarla y venderla para obtener ganancias. Esta opción puede conducir a altos rendimientos rápidos, pero requiere una gran experiencia, capital y conocimiento del mercado.
• El crowdfunding implica juntar dinero de múltiples inversionistas para financiar proyectos inmobiliarios o compras de propiedades. Esta opción permite a los inversores más oportunidades de diversificación, invirtiendo en propiedades de alta gama y disfrutando de ingresos pasivos. Pero, los riesgos son el fraude, las tarifas y los problemas regulatorios.
• Fondos mutuos inmobiliarios: los fondos mutuos inmobiliarios invierten en empresas, REIT u otros valores. Esta opción permite a los inversores acceder a carteras diversificadas de inversiones inmobiliarias y disfrutar de liquidez, comisiones bajas, préstamos inmobiliarios y gestión profesional. Pero implica riesgos de mercado y volatilidad.

4: Sobre los precios de las propiedades

En general, los precios de la vivienda fluctúan en función de diversos factores económicos y de mercado. Al invertir, tenga en cuenta los mercados inmobiliarios locales y la ubicación, condición y potencial de ingresos o apreciación de la propiedad. Los inversores también deben considerar la demanda, las tasas de desocupación y el precio futuro de la propiedad o las mejoras de infraestructura.

No olvide los riesgos potenciales como tasa de interés fluctuaciones, cambios en las leyes locales de zonificación y gastos inesperados relacionados con reparaciones. Investigue y trabaje con profesionales como agentes inmobiliarios, y comprenda los riesgos y las posibles recompensas antes de tomar decisiones de inversión.

5: ¿Cómo puedo invertir en propiedades sin dinero?

Teniendo en inquilinos es una de las rutas más asequibles para invertir en propiedades residenciales. El programa Rent a Room del gobierno permite hasta 7,500 £ de ingresos anuales libres de impuestos. Obtenga más información sobre esto en el sitio web oficial del gobierno del Reino Unido.

Punto a punto (P2P) Los préstamos en línea o sociales invierten dinero directamente en individuos o empresas. Las plataformas de préstamos P2P combinan prestatarios y prestamistas, lo que permite a los prestatarios solicitar préstamos y a los prestamistas invertir directamente, a menudo en pequeños incrementos. Los prestatarios son individuos o pequeñas empresas que buscan fondos para necesidades personales o comerciales.

Al mismo tiempo, los prestamistas pueden ser personas o instituciones que buscan obtener mayores rendimientos de sus inversiones que los que obtendrían con las cuentas de ahorro tradicionales u otros productos de inversión. Las plataformas de préstamos P2P cobran tarifas por sus servicios. Los prestamistas revisan el historial crediticio, los ingresos y la información relevante del prestatario para decidir si invertir.

Crowdfunding inmobiliario permite que múltiples inversionistas agrupen sus recursos para invertir en propiedades. Este tipo de crowdfunding conecta a inversores, desarrolladores y propietarios. Las plataformas de crowdfunding inmobiliario suelen ofrecer dos inversiones: capital y deuda. Con inversiones de capital, los inversionistas compran acciones en una propiedad o entidad de propiedad y reciben acciones de renta o ganancias. Con las inversiones de deuda, los inversionistas otorgan préstamos a desarrolladores o propietarios y reciben pagos de intereses sobre sus inversiones.

Las plataformas de crowdfunding inmobiliario suelen cobrar porcentajes o tarifas de gestión por sus servicios. Además, a menudo tienen montos mínimos de inversión y requieren que los inversores cumplan con los requisitos de elegibilidad. Como resultado, el crowdfunding inmobiliario brinda a los inversores acceso a más oportunidades de inversión, rendimientos potencialmente más altos que las inversiones tradicionales y la capacidad de diversificar sus carteras.

Sin embargo, invertir a través de crowdfunding también conlleva riesgos, como la posible disminución del valor de la propiedad, la dificultad para vender y la falta de control sobre la administración de la propiedad. Por lo tanto, los inversores deben investigar cuidadosamente los riesgos antes de invertir en cualquier plataforma de crowdfunding inmobiliario.

6: Uso de la plusvalía de la vivienda para comprar

Usar el valor acumulado de la vivienda para comprar una propiedad es una opción para los propietarios existentes. El valor acumulado de la vivienda se refiere a la diferencia entre el valor de la vivienda y el saldo pendiente de cualquier hipoteca o préstamo. Los corredores hipotecarios le aconsejarán más, pero estos son los pasos.

• Determine el monto del valor neto de la vivienda: para hacer esto, haga que evalúen su casa y reste el saldo pendiente de cualquier hipoteca o préstamo garantizado por la propiedad.
• Cuánto pedir prestado: los prestamistas generalmente permiten a los propietarios pedir prestado hasta el 80% del valor acumulado de la vivienda. Use una calculadora de valor líquido de la vivienda en línea o consulte con los prestamistas para determinar cómo pedir prestado.
• Tipos de préstamos: los propietarios de viviendas pueden usar un préstamo con garantía hipotecaria o un HELOC para comprar una propiedad. Un préstamo con garantía hipotecaria proporciona sumas globales de efectivo, mientras que un HELOC accede al crédito según sea necesario.
• Solicite el préstamo: Proporcione prueba de ingresos, empleo e historial crediticio para calificar para un préstamo con garantía hipotecaria o HELOC. El prestamista también realizará tasaciones y requerirá otra documentación.
• Use el fondo de propiedad para comprar la propiedad: una vez que se apruebe el préstamo, los prestamistas evaluarán la propiedad y requerirán documentación adicional.

Recuerde que usar el valor neto de la vivienda para comprar una propiedad conlleva riesgos y costos hipotecarios. Por ejemplo, podría perder su casa si no puede pagar los préstamos hipotecarios. Así que considere cuidadosamente las situaciones financieras y los riesgos antes de utilizar el valor neto de la vivienda.

7: Acerca de las hipotecas de compra para alquilar

Las hipotecas de compra para alquiler están diseñadas específicamente para propiedades alquiladas a inquilinos. Muchos prestamistas, incluidos bancos, sociedades de construcción y prestamistas especializados, ofrecen hipotecas de compra para alquiler. A diferencia de las hipotecas residenciales, las hipotecas de compra para alquiler se basan en los ingresos del prestatario, el historial crediticio y los ingresos por alquiler proyectados que generará la propiedad.

Los prestamistas requieren depósitos más altos y cobran tasas de interés más altas, ya que las propiedades de compra para alquilar tienen un mayor riesgo que las hipotecas residenciales. Investigue y asegúrese de que puede pagar los pagos de intereses de la hipoteca de compra para alquilar, las tasas de interés y los costos adicionales, como las reparaciones. Además, compare ofertas de hipotecas.

8: ¿Es la propiedad sobre plano una buena inversión?

La propiedad sobre plano se refiere al desarrollo inmobiliario adquirido antes de que se haya construido o completado. En el Reino Unido, la propiedad sobre plano se está volviendo cada vez más popular entre los inversores inmobiliarios y los compradores de viviendas, ya que ofrece varios beneficios.

Una ventaja clave de comprar una propiedad sobre plano en el Reino Unido son los precios de la vivienda con descuento en comparación con las propiedades terminadas. Esto se debe a que los desarrolladores quieren ventas anticipadas y ofrecen incentivos atractivos a los compradores. Además, comprar sobre plano significa que puede personalizar las propiedades según sus necesidades y preferencias específicas, ya que los desarrolladores a menudo permiten que los compradores seleccionen accesorios, accesorios y acabados.

Sin embargo, comprar sobre plano conlleva algunos riesgos. Por ejemplo, es posible que el producto final no coincida con sus expectativas, o que el desarrollador enfrente dificultades financieras, lo que puede ocasionar demoras o cancelaciones. Por lo tanto, antes de comprometerse con una compra sobre plano, investigue el historial del desarrollador, los precios de la vivienda y los mercados inmobiliarios locales.

Al comprar una propiedad sobre plano, pagará una tarifa de reserva y un depósito por adelantado, y el resto se pagará al finalizar. El impuesto de timbre a menudo se difiere hasta su finalización.

En general, la propiedad sobre plano es ideal para obtener excelentes precios de propiedad, ascender en la escalera de la propiedad o para que los inversores inmobiliarios diversifiquen sus carteras. Sin embargo, revise cuidadosamente los riesgos y beneficios antes de comprar una propiedad comercial. Trabaje con desarrolladores y abogados de renombre para garantizar transacciones fluidas.

9: Acerca de invertir en propiedades estudiantiles

La demanda de alojamiento para estudiantes suele ser alta, y las propiedades para estudiantes proporcionan una fuente fiable y potencialmente lucrativa de ingresos por alquiler. Sin embargo, invertir en propiedades para estudiantes también conlleva desafíos.

• Ubicación: la ubicación es fundamental cuando se invierte en una propiedad para estudiantes. Las propiedades cerca de universidades o colegios con altas inscripciones atraen más interés de los estudiantes y tienen una mayor demanda.
• Tipo de propiedad: El tipo de propiedad afecta la conveniencia de los estudiantes. Los apartamentos tipo estudio, los pisos o casas compartidos y los alojamientos para estudiantes especialmente diseñados son populares entre los estudiantes.
• Gestión: la gestión de inquilinos y propiedades de estudiantes es más exigente que otras propiedades de alquiler. Puede ser necesario manejar un mayor volumen de inquilinos, incluida la organización de servicios de limpieza y mantenimiento.
• Estacionalidad: los ingresos por alquiler de propiedades para estudiantes tienden a ser estacionales, con la mayor demanda durante los períodos escolares y la menor demanda durante las vacaciones. Esto afecta los flujos de efectivo y necesitará una planificación adicional para administrar.
• Regulaciones: las propiedades de los estudiantes pueden estar sujetas a las regulaciones de salud y seguridad y a los requisitos del consejo local, así que asegúrese de que toda la propiedad cumpla con todos los estándares necesarios.

10: Fondos inmobiliarios y Bienes Raíces Comerciales

Los fondos inmobiliarios del Reino Unido son fondos de inversión para activos inmobiliarios en el Reino Unido. Pueden invertir en propiedades comerciales o en acciones de sociedades inmobiliarias que posean o administren dichas propiedades.

Los fondos disponibles para los inversores del Reino Unido incluyen fondos abiertos, cerrados y cotizados en bolsa (ETF). Los fondos abiertos son estándar y permiten a los inversores comprar y vender unidades diariamente. Los fondos cerrados tienen acciones fijas y se negocian en bolsas de valores. Al mismo tiempo, los ETF son similares a los fondos cerrados, pero se negocian en las bolsas de valores como acciones individuales.

Los fondos pueden generar rendimientos a través de los ingresos por alquiler de las propiedades del fondo oa través de la revalorización del capital de las propiedades. Los rendimientos se pagan a los inversores a través de dividendos o ganancias de capital.

Invertir en fondos puede diversificar las carteras de los inversores. Los activos inmobiliarios a menudo tienen riesgos diferentes a los de otros activos como acciones y bonos. Sin embargo, los fondos inmobiliarios conllevan riesgos, ya que los valores de las propiedades fluctúan según las condiciones económicas y del mercado.

Los inversores deben revisar detenidamente las tarifas y los cargos asociados con los fondos, como las tarifas de gestión, las tarifas de rendimiento y los costos comerciales, ya que estos afectan los rendimientos generales. Los inversores deben comprender la estrategia de inversión y las participaciones específicas del fondo antes de invertir. Además, los fondos están sujetos a las reglamentaciones y las leyes fiscales del Reino Unido, así que busque asesoramiento financiero profesional antes de invertir.

11: Acerca de los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces

A Fideicomiso de inversiones inmobiliarias (REIT) financia propiedades inmobiliarias generadoras de ingresos. Expone a los inversores a los mercados inmobiliarios sin la propiedad directa de la propiedad física.

Los fideicomisos de inversión en bienes raíces distribuyen al menos el 90% de los ingresos imponibles como dividendos a los accionistas, lo que los hace atractivos para los inversores que buscan ingresos. También cumplen otros criterios, como tener el 75 % de los activos invertidos en bienes raíces y obtener el 75 % de los ingresos de alquileres, intereses hipotecarios o ventas de propiedades.

Varios REIT incluyen REIT de capital, que poseen y operan propiedades generadoras de ingresos, y REIT hipotecarios, que invierten en propiedades respaldadas por hipotecas. Los REIT híbridos también invierten tanto en propiedades como en hipotecas.

Los REIT se negocian en las principales bolsas de valores, lo que los hace fácilmente accesibles para los inversores individuales. Ofrecen una forma atractiva de diversificar las carteras de inversión y generar ingresos del mercado inmobiliario. Algunos de los principales fideicomisos de inversión en bienes raíces en el Reino Unido incluyen

• AEW Reino Unido REIT.
• REIT custodio.
• Sociedad de inversión Edison.
• iShares UK Property UCITS ETF.
• REIT residencial KCR.
• REIT de NewRiver.
• REIT de caja grande de Tritax.

12: Estrategias de inversión inmobiliaria

Inversiones a largo plazo: Las estrategias de inversión a largo plazo implican la compra de propiedades para conservarlas durante 5 a 10 años. Durante este tiempo, aproveche los flujos de efectivo estables, los beneficios fiscales y el crecimiento y la apreciación del capital. Las inversiones a largo plazo requieren capital, investigación y paciencia, pero proporcionan rendimientos significativos a largo plazo.

Inversiones a corto plazo: Las estrategias de inversión a corto plazo implican la compra de propiedades para renovarlas, mejorarlas y venderlas con fines de lucro rápidamente. Estas propiedades brindan altos rendimientos rápidos, pero requieren una gran experiencia, capital y conocimiento del mercado.

Propiedades para alquilar: Decida si quiere comprar para alquilar y hacer una propiedad de compra para alquilar a corto plazo o una propiedad residencial a largo plazo. Ambos sectores tienen diferentes reglas y regulaciones a seguir.

Beneficios Fiscales y Patrimoniales: Los inversores disfrutan de numerosos beneficios, como deducciones por intereses hipotecarios, impuestos, reparaciones y depreciación, reducción del impuesto sobre las ganancias de capital y aumento de las ganancias. Las viviendas generan equidad cuando crece el capital de la propiedad o se paga la hipoteca. Este capital proporciona capital adicional para sus inversiones u otros objetivos financieros. Tenga en cuenta que las reglas sobre desgravación fiscal para intereses hipotecarios para propietarios privados difieren de las de las empresas. Por favor, póngase en contacto con nosotros para más detalles.

13: Libros y recursos de propiedades de inversión

Los libros brindan información valiosa y consejos sobre estrategias de inversión, mercados y análisis, opciones de financiamiento, propiedades de alquiler y gestión de riesgos. Algunos libros populares incluyen…

• El inversionista inmobiliario millonario de Gary Keller,
• El libro sobre la inversión en propiedades de alquiler de Brandon Turner
• El ABC de Inversiones inmobiliarias por Ken McElroy.

Los seminarios de inversión inmobiliaria brindan oportunidades para establecer contactos, conocimientos del mercado y educación. Asista a seminarios en vivo o seminarios web en línea para obtener más información. Por el contrario, los usuarios del foro de inversión comparten ideas, hacen preguntas y se relacionan con otros inversores. Algunos foros populares incluyen…

• Bolsillos más grandes
• Club REI
• Foros inmobiliarios.

14: No se olvide de la administración de propiedades

Los inversores con varias viviendas necesitan mucho tiempo para administrar las propiedades. Pero algunos emplean compañías de administración de propiedades para servicios profesionales, que incluyen el cobro de alquileres, los costos involucrados, la selección de inquilinos, el mantenimiento y las reparaciones. Como resultado, ahorran tiempo, dinero y dolores de cabeza y aseguran propiedades en buen estado.

Conclusión

La inversión inmobiliaria genera riqueza y asegura su futuro financiero a través de ingresos pasivos, impuestos sobre las ganancias de capital, apreciación, diversificación y control, pero implica riesgos como desocupación, reparaciones, impuestos sobre las ganancias de capital, fluctuaciones del mercado y problemas legales. Así que infórmese, mire los costos, defina sus objetivos financieros y tenga planes claros.

15: Nuestros servicios de inversión inmobiliaria

Somos agentes de Spot Blue Estate. Llame hoy para discutir opciones de propiedades, análisis de mercado, planificación financiera y gestión de riesgos con nuestros agentes. Ayudamos a los inversores a encontrar las mejores ofertas, negociar precios y evitar problemas legales. Además, podemos responder a todas sus preguntas.

Además, mira nuestro cartera de propiedades aquí. Con muchos apartamentos y casas ideales para propiedades de estudiantes o ingresos por alquileres de vacaciones, la cartera de inversiones presenta tipos de casas en las que invertir. Cada lista contiene todo lo que necesita saber, incluidos los precios de las propiedades, la ubicación, las características de la casa y cómo programar visitas. También podemos brindarle más información sobre cómo obtener financiamiento para su inversión y cómo invertir en propiedades.

16: También sobre inversiones

Mejores lugares: Durante las últimas décadas, el mercado inmobiliario residencial del Reino Unido ha mostrado una apreciación constante del valor. Muchos lugares ahora invierten mucho en la regeneración y la vivienda para las generaciones venideras de Manchester centro de la ciudad a Londres y Birmingham.

Este artículo analiza los beneficios de invertir en las principales ciudades, los factores a considerar antes de comprar, las mejores ubicaciones para comprar, los tipos de propiedad para invertir, la demanda de alquiler, cómo encontrar una propiedad en venta en el Reino Unido, el proceso de compra y la gestión de su inversión para obtener beneficios. devoluciones.

Inicio de una Negocio de compra para alquilar: La inversión inmobiliaria de compra para alquiler es popular para generar ingresos, pero requiere más investigación para garantizar que cumpla con las leyes y regulaciones legales. Aquí proporcionamos información detallada sobre las ventajas de las sociedades limitadas, cómo establecer sociedades limitadas y desventajas.